很多农村人小时候可能都听长辈告戒过，河里有河童、水猴子和水鬼这几种神秘的鬼怪，所以不能去河里玩水。既然都是在水里的鬼怪，那么这三种鬼怪，又是否有联系呢，客家版本的传说是这样子的。

相传河里最先只有水鬼，只是因为，阎王爷判了个糊涂案子，才让河里多出了河童与水猴子的。

话说很久以前，有一位一生从善的好人，失足落水淹死了。这位可怜的好人，死后就成了河里的一只水鬼。

这位好人变成的水鬼还是保留了生前从善的心，所以并不枉害人性命。相反，经常还会把一些失足落水的人推向岸边。久而久之，水鬼救人，被获救的人说起，口口相传之下，竟让水鬼救人成了当地的美谈！

可是，有一日，却发生了一件转折性的事。

有位老妇人，因为在家里受到儿子儿媳妇的虐待，所以心生死志，就去河里跳河寻死。但是恰好又被好心的水鬼见到了，见到有人落水，岂能见死不救？所以水鬼就把跳河的老妇人，推上了岸边。

奈何老妇人心里早就存在死志。寻死一次不成，岂会罢休？所以水鬼刚把老妇人送上岸边，老妇人又毫不犹豫地跳河了。

好心的水鬼，仍然没有抱怨，还是把水中挣扎的老妇人送上了岸。不想，老妇人，第二次寻死不成就恼怒了，已经知道是有水鬼阻碍她寻死，便坐在河边对着河又哭又骂道:“我一个糟老妇人想跳河寻死，又关你水鬼什么事，让你找个替身还不好，你这不是救我，是害我啊。”